Forum

Demi schreef:
Naja ik zou eerder neigen naar aflossen omdat:
1. Je hebt toch een schuld van 15.000 euro op je naam staan en ondanks dat je nog heel veel jaar hebt om die af te betalen en het vooralsnog niet BKR-geregistreerd staat, weet je maar nooit - je hebt nu de ruimte om af te lossen dus dan zou ik die schuld ook liever kwijt zijn 
2. Ik denk dat 't een kwestie van maanden is voordat je op zo'n bedrag op je spaarrekening ook rente moet gaan betalen, is zonde van je geld als je 't nu kunt gebruiken om af te lossen
3. Je moet er maar op rekenen dat je redelijk quitte speelt: of nu 15.000 euro aflossen en dan dalijk geen impact op je hypotheek hebben, of nu niks aflossen en 15.000 euro eigen geld in kunnen leggen, maar anderzijds ook grofweg 15.000 euro minder aan hypotheek krijgen door die studieschuld - maar dat is nu, je weet niet of die impact ervan dalijk niet alsnog gaat toenemen

Mocht je dit niet doen, dan zou ik in elk geval adviseren om die 15.000 euro echt helemaal apart te houden en wanneer je een hypotheek zou afsluiten, te kijken of het gunstiger is om alsnog volledig af te lossen of om de impact van je studieschuld voor lief te nemen en die 15.000 euro op je spaarrekening in te leggen als eigen geld. 

Maar het argument dat je spaargeld op de bank meer waard is, is echt waardeloos tbh. Als je 't nu zou beleggen (of zou durven beleggen) dan zou ik het begrijpen, maar waarschijnlijk is je rente net als bij iedereen al nihil en met een beetje pech kun je tegen 2022 ook nog gewoon rente over dat spaargeld gaan betalen. En ik zou tbh persoonlijk net ff iets lekkerder slapen zonder een schuld van 15.000 euro op m'n naam, zeker als ik weet dat ik daarna ook gewoon weer door kan sparen voor onvoorziene omstandigheden.